Introducción:
Las casas de préstamos en el Perú están obligadas a cumplir con estrictas disposiciones en materia de prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo (LA/FT), dentro de las cuales los reportes a la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) y a la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS) a través del sistema SPLAFT ocupan un rol central. El correcto envío de esta información no solo evita sanciones administrativas, sino que también fortalece la transparencia y la sostenibilidad del negocio. En MEP (MiEmpresaPropia) brindamos asesoría especializada para que las casas de préstamos comprendan, implementen y gestionen adecuadamente sus obligaciones de reporte mediante el SPLAFT, alineando los procesos internos a la normativa vigente.
Si quieres conocer nuestros servicios para cumplir con los reportes a la UIF y la SBS a través del SPLAFT en casas de préstamos en Perú, puedes contactar al correo: info@mep.pe, llamar o escribir a los números/WhatsApp 992 788 782 / 982 129 871
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Queremos saber cuales son tus necesidades, dudas o consultas sobre tu negocio y explicarte nuestros servicios para cumplir con los reportes a la UIF y la SBS a través del SPLAFT en casas de préstamos en Perú. Es por ello, que queremos agendar una asesoría gratuita para poder escucharte y personalizar una propuesta de nuestros servicios que vaya acorde a los que estás buscando.
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Servicios para cumplir con los reportes a la UIF y la SBS a través del SPLAFT en casas de préstamos en Perú
1. ALCANCE DE LOS REPORTES OBLIGATORIOS EN EL SPLAFT
Los reportes exigidos por la UIF y la SBS responden a un marco normativo específico que define qué información debe comunicarse, en qué plazos y bajo qué criterios. En MEP orientamos a las casas de préstamos para identificar el alcance de sus obligaciones, asegurando que conozcan con claridad los reportes que deben presentar y las responsabilidades asociadas.
2. REGISTRO Y ACCESO AL SISTEMA SPLAFT
El uso del SPLAFT requiere un adecuado proceso de registro y habilitación ante las entidades competentes. En MEP acompañamos a la empresa en la correcta inscripción, configuración de accesos y validación de usuarios, garantizando un manejo ordenado y seguro del sistema.
3. ELABORACIÓN Y ENVÍO DE REPORTES A LA UIF
La calidad de la información reportada es fundamental para el cumplimiento normativo. En MEP brindamos soporte en la preparación y envío de los reportes exigidos por la UIF, ayudando a estructurar la información, validar datos y cumplir con los formatos y plazos establecidos.
4. CUMPLIMIENTO DE EXIGENCIAS ANTE LA SBS
Además de la UIF, la SBS supervisa el adecuado funcionamiento del sistema de prevención LA/FT. En MEP asesoramos en la presentación de información y reportes a la SBS a través del SPLAFT, asegurando coherencia con los manuales, políticas internas y la Matriz de Riesgos de la casa de préstamos.
5. ROL DEL OFICIAL DE CUMPLIMIENTO EN LOS REPORTES
El Oficial de Cumplimiento es el responsable directo de la gestión de los reportes LA/FT. En MEP apoyamos a las casas de préstamos en la definición de funciones, flujos de trabajo y controles internos que faciliten el cumplimiento oportuno y correcto de esta obligación.
6. SEGUIMIENTO, CONTROL Y ACTUALIZACIÓN DE LA INFORMACIÓN
El cumplimiento no termina con el envío del reporte. En MEP acompañamos en el seguimiento de las comunicaciones, la atención de observaciones y la actualización continua de la información, fortaleciendo la trazabilidad y la cultura de cumplimiento dentro de la organización.
