Pasos para formalizar tu negocio de inversiones en plataformas de criptomonedas en el Perú (Bit2Me, Bitink, Bitex. Ripio, Paxful, CryptoMarket, Coinmama, Huobi Global, entre otros)

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En MEP (MiEmpresaPropia) desde hace 21 años hemos ayudado en la evaluación, formalización y crecimiento de más de 2,200 empresas en el Perú, muchas de las cuales son negocios de inversiones en plataformas de criptomonedas en el Perú (Bit2Me, Bitink, Bitex. Ripio, Paxful, CryptoMarket, Coinmama, Huobi Global, entre otros). Además, ofrecemos servicios de consultoría en todos las etapas de este tipo de negocio.

Si quieres conocer cómo te podemos ayudar a crear, formalizar y gestionar tu negocio de inversiones en plataformas de criptomonedas en el Perú puedes contactar al correoinfo@mep.pe, llamar o escribir a los números/WhatsApp 992 788 782 / 982 129 871

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Queremos saber cuales son tus necesidades, dudas o consultas sobre tu negocio de inversiones en plataformas de criptomonedas. Es por ello que queremos agendar una asesoría gratuita para poder escucharte y personalizar una propuesta de nuestros servicios que vaya acorde a los que estás buscando.

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A continuación te explicamos los principales pasos para iniciar tu empresa de inversiones en Plataformas de Criptomonedas, los cuales podemos profundizar con nuestros servicios:

Pasos para formalizar tu negocio de inversiones en plataformas de criptomonedas en el Perú (Bit2Me, Bitink, Bitex. Ripio, Paxful, CryptoMarket, Coinmama, Huobi Global, entre otros)

(1) Constitución y Formalización

Puedes formalizar tu negocio de inversiones en plataformas de criptomonedas en el Perú (Bit2Me, Bitink, Bitex. Ripio, Paxful, CryptoMarket, Coinmama, Huobi Global, entre otros): (a) Bajo la forma de persona natural con negocio (Empresa Unipersonal) o (b) Constituirla como persona jurídica (EIRL, SA, SAC o SRL). Si quieres proteger tu patrimonio personal de las obligaciones de tu negocio de inversiones en plataformas de criptomonedas en el Perú (Bit2Me, Bitink, Bitex. Ripio, Paxful, CryptoMarket, Coinmama, Huobi Global, entre otros), te recomendamos constituirla como PERSONA JURÍDICA para que puedas tener responsabilidad limitada.

Si eliges constituir tu empresa de inversiones en Plataformas de Criptomonedas como persona jurídica te ayudamos en: (a) La correcta elección de tu denominación social (“nombre legal”) de tu empresa, (b) elaboración del acto constitutivo/minuta de constitución, (c) la correcta redacción de los estatutos como el objeto social para este rubro, poderes particulares para los apoderados. 

Existen negocios en los que es importante que revisemos el marco legal y sectorial de su tipo de negocio, porque esto puede implicar: limitaciones al tipo de empresas societarias, capital social mínimo y otros requerimientos en los estatutos de la empresa.
NOTA: Por ello no recomendamos usar plantillas de modelos de minutas generales  y/o trabajar con notarías que no tengan experiencia en este tipo de negocios.

Para tu negocio de inversiones en plataformas de criptomonedas en el Perú (Bit2Me, Bitink, Bitex. Ripio, Paxful, CryptoMarket, Coinmama, Huobi Global, entre otros) te recomendamos elegir Sociedad Anónima Cerrada (S.A.C.).

En MEP te ayudamos con la elaboración del acto constitutivo/minuta de constitución para este tipo de operaciones. Dado que debemos definir dentro del objeto social las actividades de inversión, trading, arbitraje que realizarás con las criptomonedas. También debemos indicar si las operaciones serán realizadas en Perú o en el exterior. Recomendamos especificar el tipo de plataforma con la cual vamos a realizar las operaciones como Bit2Me, Bitink, Bitex. Ripio, Paxful, CryptoMarket, Coinmama, Huobi Global, entre otros. Además en los poderes de la minuta es importante que los apoderados legales tengan facultades para apertura de cuentas en las plataformas en el exterior, cuentas bancarias como empresa y otros relacionadas a este tipo de inversiones. 

(2) Contabilidad e Impuestos

En MEP (MiEmpresaPropia), te ofrecemos el servicio de asesoría en todo el proceso contable y tributario de tu negocio de inversiones en plataformas de criptomonedas en el Perú (Bit2Me, Bitink, Bitex. Ripio, Paxful, CryptoMarket, Coinmama, Huobi Global, entre otros). Para ello debemos definir cual de los cuatro regímenes tributarios es el adecuado para tu tipo de negocio (Nuevo RUS, Régimen Especial, Régimen MYPE Tributario y/o Régimen General). Asimismo, identificar si tu negocio está sujeto al algún tipo de exención y/o exoneración tributaria. Por otro lado definir si tus actividades estarán sujetos a los sistemas de detracción, retención y/o percepción.

De acuerdo a nivel de ventas proyectadas, tipo de actividades iniciales y régimen tributario te ayudamos a definir los libros contables iniciales como: Diario Simplificado, Registro de Ventas, Registro de Compra; y otros como Diario Mayor, Inventario y Balance, Caja y Bancos, entre otros. Estos libros ahora pueden ser registrados en el Programa de Libros Electrónicos (PLE) de la SUNAT. Para tu negocio de inversiones en plataformas de criptomonedas en el Perú (Bit2Me, Bitink, Bitex. Ripio, Paxful, CryptoMarket, Coinmama, Huobi Global, entre otros) te recomendamos elegir Régimen MYPE Tributario (RMT).

Según la SUNAT, si las operaciones de criptomonedas se hacen de manera regular, entonces estamos realizando actividades empresariales y están sujetas al pago de impuesto a la renta (IR). Para el cálculo de impuestos en MEP (MiEmpresaPropia) te ayudamos en lo siguiente: (a) A través de un modelo de compras y ventas estimamos cual ha sido tu ganancia neta (Ya sea por el diferencial “spread” de compra/venta en el caso de USDT o ganancia de capital por venta de criptomonedas como Bitcoin, por nombrar algunos ejemplos); (b) Luego elaboramos un Plan de Gastos generados por las operaciones del negocio como:  comisiones bancarias, comisiones de plataformas de criptomonedas, depreciación de equipos de cómputo y/o celulares, pago de servicios como internet, costo de tu oficina y/o zona de trabajo, el tiempo tuyo, socios y/o colaboradores, entre otros.; y (c) Con ello elaboramos un estimación del ESTADO DE RESULTADOS (Estado de Ganancias y Pérdidas) y te ayudamos a estimar la utilidad neta, adelanto y pago anual de Impuesto a la Renta (IR) para tus declaraciones mensuales y anuales con el PDT en la SUNAT.  Por otro lado, estas actividades de inversión y/o trading están exoneradas del Impuesto General a las Ventas (IGV).

(3) Legislación Laboral y Colaboradores

Los dueños de la empresa (accionistas, socios y/ o titulares según el tipo de persona jurídica) pueden, si así lo desean, ser parte de la planilla de la empresa. Por otro lado tu empresa puede acogerse al Régimen Laboral General con (Sueldos, 2 Gratificaciones, CTS, Essalud, Vacaciones y otros beneficios) o acogerse al Régimen Laboral Especial que tiene un régimen para microempresas y otro para pequeñas con menos costos laborales para tu proyecto. En MEP (MiEmpresaPropia) te explicamos las diferencias de estos regímenes laborales y el proceso de inscripción en el Registro de la Micro y Pequeña Empresa (REMYPE) del MINTRA (Para el Régimen Laboral Especial). En el caso de tu negocio de inversiones en plataformas de criptomonedas en el Perú (Bit2Me, Bitink, Bitex. Ripio, Paxful, CryptoMarket, Coinmama, Huobi Global, entre otros) tu personal debe estar obligatoriamente en planilla. Existen regímenes laborales adicionales y tipos de contratos según el tipo de negocio. Si lo deseas te podemos ayudar en la elaboración de los contratos especiales de trabajo de forma personalizada para colaboradores de acuerdo a tu actividad empresarial. Si vas a estar en el Régimen Mype Tributario (RMT) o Régimen General (RG) tener a tus trabajadores formalizados implica que vas a pagar menos impuesto a la renta (escudo tributario). Existen contratos laborales especiales en caso tengas apoyo tanto de operadores a nivel nacional como en el exterior. Por otro lado puedes elaborar un Contrato de Locación de Servicios Especializado con personas que te están apoyando en asesorarte y/o manejar tus operaciones. Finalmente te recomendamos que te pongas en planilla para poder ser un GASTO LABORAL en contabilidad y bajar tu carga tributaria. En este caso te recomendaría un CONTRATO LABORAL INDEFINIDO en el Régimen Laboral Especial  (Microempresas). 


(4) Licencia Municipal de Funcionamiento e INDECI

Te recomendamos que sigas los siguientes pasos: 

(a) Elegido el local para tu negocio debemos revisar en la Municipalidad el Plano de Zonificación e Índice de Usos para ver si la ubicación del local califica para tu actividad. Esto depende del tipo de zona: RDA, RDM, RDB, CZ, CM, CV, ZRE-1, ZRE-2 y ZR3, entre otras  y adicional limita a determinadas calles y avenidas. 

(b) Luego en MEP (MiEmpresaPropia) te ayudamos con la preparación del expediente para presentar a la Municipalidad el cual implica los siguientes documentos

 (I) Formato de Declaración Jurada para Licencia de Funcionamiento.

(II) Anexo N°1 – Solicitud de Inspección Técnica de Seguridad en Edificaciones – ITSE y de Evaluación de Condiciones de Seguridad en Espectáculos Públicos Deportivos y No Deportivos – ECSE.

(III) Anexo N°2 – Información proporcionada por el Solicitante para la Determinación del Nivel de Riesgo del Establecimiento Objeto de Inspección.

(IV) Anexo N°3 – Reporte de Nivel de Riesgo del Establecimiento Objeto de Inspección.

(V) Anexo N°4 – Declaración Jurada de Cumplimiento de las Condiciones de Seguridad en la Edificación.

(c) Luego debemos revisar todos los requisitos de seguridad e implementación de elementos de seguridad conforme a los lineamientos de Defensa Civil (INDECI) y recibiremos la inspección por parte de ellos para que nos den nuestro “Certificado de Seguridad de Defensa Civil”.

(d) En casos que pongas un local con un letrero/aviso externo entonces debemos realizar el trámite municipal para solicitar “Licencia de Publicidad Exterior”

NOTA: Existen varios requisitos en cuanto a los diferentes ambientes, equipos especiales e implementos de seguridad propios para negocios de inversiones en plataformas de criptomonedas en el Perú (Bit2Me, Bitink, Bitex. Ripio, Paxful, CryptoMarket, Coinmama, Huobi Global, entre otros) que deberías conocer para no tener problema con tu licencia de funcionamiento. En MEP damos el servicio de preparación de todos tus expedientes para la Municipalidad. Si tienes socios y/o trabajadores realizando operaciones de trading y/o inversiones en criptomonedas será recomendable que solicites una Licencia Municipal como Oficina Administrativa.

(5) Trámites Especiales y Sectoriales

Dependiendo del tipo de operaciones que realices en CRIPTOMONEDAS puede que sea necesario alguno de estos pasos adicionales: (a) Definir correctamente el Testimonio y Ficha RUC  para que los bancos en Perú te aperturen las cuentas bancarias, (b) En el caso de trading de criptomonedas se puede interpretar como operaciones de casa de cambio y podemos registrarnos como Casa de cambio digital ante la SBS, (c) Es recomendable inscribirse en la Superintendencia de Banca y Seguros (SBS) (Nosotros somos especialistas en estos trámites), (d) Puede que la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) te solicite un Oficial de Cumplimiento, (e) Dependiendo de tus operaciones tanto las entidades bancarias peruanas, las plataformas de criptomonedas y la UIF/SBS  te pueden pedir tus Políticas y Manuales. En MEP (MiEmpresaPropia) te apoyamos con todos los trámites en entidades como SUNARP, SUNAT, SBS, UIF, BCRP y otros. Además te ayudamos con los formularios y otras solicitudes que te pedirán las plataformas de criptomonedas cuando te registres como empresas.

Es importante entender que si realizas estas operaciones como persona natural y no realices ninguna declaración y/o registro ante las entidades correspondientes puedes: (a) Recibir multas y/o embargos por parte de la SUNAT por evasión tributaria, (b) Puedes ser denunciado por la SBS/UIF por posibilidad de Lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo, (c) Puedes ser llamado por el Poder Judicial por delitos posibles de intermediación financiera sin los permisos correspondientes, con penas privativas de libertad inclusive.

(6) Trámites Complementarios

Existen otros trámites complementarios que pueden ser de tu interés para tu negocio de inversiones en plataformas de criptomonedas en el Perú (Bit2Me, Bitink, Bitex. Ripio, Paxful, CryptoMarket, Coinmama, Huobi Global, entre otros). En MEP ofrecemos el servicio de tramitación de cada uno de ellos. Recuerda que estos trámites no son necesariamente obligatorios o inmediatos para iniciar operaciones, pero para ello es importante que te comuniques con nosotros para orientarte correctamente al respecto:

(a) Libro de Reclamaciones y Proceso de Atención de Reclamos (Regulado por INDECOPI)
(b) Búsqueda de antecedentes fonéticos, figurativos de tu nombre o marca comercial, logotipo y/o lema comercial. Así como el proceso de Registro en INDECOPI.

(c) Inscribir tu banco de datos en el Registro Nacional de Protección de Datos Personales en MINJUS (Ministerio de Justicia), para que puedas tener un registro, cuidado y uso adecuado de los datos de tus clientes. (Ley de protección de datos del consumidor)

(d) Elaboración de tu Manual de Seguridad y Salud en el Trabajo (Revisado por SUNAFIL y otras entidades relacionadas).

(e) Lineamientos para la vigilancia de la salud de los trabajadores con riesgo de exposición a COVID-19

(f) Si vas a vender productos a entidades del estado debes inscribirte en el Registro Nacional de Proveedores (RNP) del estado.

Entre muchos otros trámites complementarios que podemos revisar juntos en MEP (MiEmpresaPropia)

(7) Estudio de Mercado (Público Objetivo)

Te ayudamos en la identificación correcta de tu mercado objetivo (tus tipos de clientes) e identificamos sus necesidades para definir tus productos y servicios (Atención al cliente, establecimiento) que le generen valor. Para el caso de negocios de inversiones en plataformas de criptomonedas en el Perú (Bit2Me, Bitink, Bitex. Ripio, Paxful, CryptoMarket, Coinmama, Huobi Global, entre otros) recomendamos utilizar diferentes técnicas de estudios de mercado como: Benchmarking (Estudio de competidores), cliente incógnito, encuestas, fuentes secundarias, grupos focales y últimamente herramientas digitales como: Google Trends, Google Analytics, Ubersuggest, Google Keyword Planner y las herramientas de palabras claves de las plataformas de anuncios (Facebook Publicidad, Youtube Ads, Instragram Avisos, entre otros).  Te recomendamos tomar el servicio de Estudio de Mercado del equipo de MEP (MiEmpresaPropia).

(8) Modelo de Negocios y Definición del Producto

A través de varias herramientas como “Propuesta de Valor”, análisis FODA, Modelo de Negocios CANVAS, Desarrollo Ágil (Lean StartUp), Design Thinking, entre otras podemos convertir tu idea de negocio en un modelo de negocio exitoso.

En MEP te ayudamos en el desarrollo de diagrama de procesos y flujogramas para las diferentes áreas de tu negocio de inversiones en plataformas de criptomonedas en el Perú (Bit2Me, Bitink, Bitex. Ripio, Paxful, CryptoMarket, Coinmama, Huobi Global, entre otros) en base al modelo de negocio elegido. Con herramientas como FloorPlanner y LucidChart podemos determinar las diferentes funciones, tiempos y procesos de todos los colaboradores.

Dependiendo del tipo de modelo de negocio es necesario identificar, comparar y negociar con los proveedores que te ofrezcan los mejores equipos rendimiento/precio. 

También estimamos la inversión inicial, tiempo de retorno de la inversión y rentabilidad. A través de la proyección de un Flujo de Caja y Estados Financieros.

(9) Clientes y Ventas

Es necesario implementar un plan de marketing para cumplir tus metas de ventas y crecimiento. Recomendamos empezar elaborando tu identidad corporativa (nombre comercial, logotipo, uniformes, envases, decoración interna y todos los elementos visuales que te diferencien de los competidores. Por otro lado debes aprovechar de las redes sociales y una página web como estrategia de publicidad y canal de ventas por internet delivery. Existen muchas herramientas que en MEP (MiEmpresaPropia) te ayudamos a implementarlas como: Plan de social media para Facebook, Instagram y otras redes sociales, página web en plataformas como Wix, aprovechamiento de WhatsApp Business, publicidad por correo con MailChimp y uso de varias plataformas de CRM (Sistema de gestión de clientes). Finalmente los diferentes servicios de pago y entrega en Perú como: Izipay, VendeMas, MercadoPago, Rappi, PedidosYa, entre otros.

(10) Otros pasos de gestión y crecimiento

En los últimos 21 años hemos ayudado con el correcto funcionamiento y crecimiento exitoso de más de 2,200 emprendimientos y capacitado a 14,000 emprendedores.
Es por ello que MEP hemos desarrollado un programa de acompañamiento permanente y ofrecimiento de servicios para tu gestión y crecimiento como: Asesoría en financiamiento para tu negocio, búsqueda, evaluación y contratación de locales, negociación, contratos y documentación con clientes y proveedores, asesoría en implementación sistemas de gestión (ERP) y otros relacionados, asesoría en nuevos mercados como exportaciones e importaciones, acuerdos de asociatividad empresarial (Consorcios, Joint Venture, Franquicias, Asociación en Participación), Modelo de costos y mejoramiento de proceso, gestión de recursos humanos, planeamiento estratégico y muchos más.

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