Introducción:
La reciente publicación del Decreto Ejecutivo 298 en Ecuador introduce exigencias técnicas más rigurosas para la prevención del Lavado de Activos y la Financiación de Otros Delitos. Este reglamento establece de forma expresa que los oficiales de cumplimiento deben implementar y ejecutar una metodología formal de administración de riesgos LA/FT dentro de sus organizaciones. Para las empresas peruanas con vínculos comerciales, operaciones o proyección en Ecuador, comprender este marco normativo es clave para evitar contingencias regulatorias y asegurar un sistema de cumplimiento sólido. En este escenario, MEP (MiEmpresaPropia) brinda asesoría especializada para adaptar los modelos de gestión de riesgo conforme a lo dispuesto en el Registro Oficial de la República del Ecuador, permitiendo a las empresas alinearse técnica y documentalmente a esta nueva exigencia.
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Guía para cumplir el Decreto 298 de Ecuador y fortalecer tu gestión LA/FT
1. ALCANCE DEL DECRETO EJECUTIVO 298 EN LA PREVENCIÓN LA/FT
El Decreto Ejecutivo 298 aprueba el Reglamento General a la Ley Orgánica de Prevención, Detección y Combate del Delito de Lavado de Activos y de la Financiación de Otros Delitos. Esta norma refuerza la necesidad de que los sujetos obligados gestionen sus riesgos bajo un enfoque técnico y estructurado. En MEP ayudamos a interpretar el alcance práctico de esta regulación y su impacto en la gestión interna de la empresa.
2. EXIGENCIA DE UNA METODOLOGÍA FORMAL DE ADMINISTRACIÓN DE RIESGOS
La norma establece que no basta con contar con controles aislados. Es obligatorio aplicar una metodología que permita identificar, evaluar, controlar y monitorear los riesgos de LA/FT. Desde MEP acompañamos en el diseño e implementación de esta metodología conforme a lo requerido por la normativa ecuatoriana.
3. ROL PROTAGÓNICO DEL OFICIAL DE CUMPLIMIENTO
El reglamento asigna al Oficial de Cumplimiento la responsabilidad directa de ejecutar esta metodología dentro de la organización. En MEP brindamos soporte técnico y capacitación para fortalecer este rol y asegurar que pueda cumplir adecuadamente con sus funciones.
4. ADECUACIÓN DE MANUALES, POLÍTICAS Y PROCEDIMIENTOS
La implementación de la metodología de riesgos requiere que toda la documentación interna refleje este enfoque. En MEP apoyamos en la actualización integral de manuales, políticas y procedimientos del sistema LA/FT para que estén alineados con el Decreto 298.
5. APLICACIÓN DEL ENFOQUE BASADO EN RIESGOS EN CLIENTES Y OPERACIONES
El reglamento enfatiza que los controles deben responder al nivel de riesgo identificado en clientes, productos, servicios y canales. Desde MEP ayudamos a convertir este enfoque en medidas concretas aplicables a la operatividad diaria.
6. PREPARACIÓN PARA PROCESOS DE SUPERVISIÓN Y CONTROL
La correcta implementación de esta normativa será verificada por las autoridades competentes. MEP asesora a las empresas para que puedan demostrar coherencia técnica entre su sistema de prevención y lo exigido por el Decreto Ejecutivo 298.
7. CAPACITACIÓN DEL PERSONAL EN LA METODOLOGÍA LA/FT
La metodología de riesgos debe ser comprendida por el personal involucrado en la operación. En MEP brindamos capacitación especializada para asegurar una correcta aplicación práctica dentro de la empresa.
8. ACOMPAÑAMIENTO TÉCNICO EN LA ADECUACIÓN AL MARCO ECUATORIANO
La adaptación a este reglamento requiere un proceso ordenado, documentado y técnicamente sustentado. MEP ofrece acompañamiento integral para implementar estos cambios conforme a las exigencias regulatorias de Ecuador.
